Également appelé conseiller financier, le conseiller bancaire est l’interface entre l’établissement bancaire et son client. Il dispose de solides connaissances du secteur bancaire, des produits et services bancaires et des réglementations bancaires en vigueur.

À la fois conseiller commercial et technicien, il a le devoir d’accompagner et de conseiller le client dans la gestion de compte, le placement d’argent, le financement des projets et la gestion de patrimoine.

En tant que conseiller clientèle banque, il aide les nouveaux clients à l’ouverture de compte et en assure le suivi. De plus, il peut effectuer des opérations bancaires, comme le virement, l’opposition et la gestion de découverts, pour ses clients. Il a aussi pour missions de développer et de fidéliser son portefeuille client afin de répondre aux objectifs de vente établis par l’agence bancaire.

Le rôle de ce spécialiste varie effectivement en fonction du type de clientèle bancaire. Ainsi, il en existe deux types, à savoir le conseiller clientèle de particuliers (pour les particuliers) et le conseiller clientèle professionnel (pour les commerçants et les artisans).

Travaillant essentiellement au sein d’établissements bancaires, ce conseiller-client s’appuie sur des compétences techniques et commerciales. Plusieurs formations permettent d’exercer ce métier de conseiller, comme un BTS (Brevet de technicien supérieur) Banque, un DUT (Diplôme universitaire de technologie) Techniques de commercialisation ou un DUT Finance. Certains conseillers clientèle sortent également d’écoles de commerce.

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