Comment consulter son compte bancaire ?

Finis les rendez-vous en agence, les clients de banque ont désormais pris l’habitude de consulter leur compte bancaire en ligne. Un changement progressif lié à la montée en puissance du digital et l’arrivée des néobanques. Et cette nouvelle pratique a des atouts : la simplicité et l’immédiateté.

JUILLET 2025

5 MIN

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Consulter son compte bancaire en ligne, c’est possible depuis un smartphone, une tablette ou un ordinateur. Selon les banques, il est possible de se connecter via un site web ou via une application. Avec son identifiant et le mot de passe associé, chaque personne client peut :

  • Consulter les soldes de ses comptes

  • Vérifier l’historique des transactions réalisées et télécharger ses relevés de compte

  • Réaliser des opérations simples (virements, ajout d’un bénéficiaire)

  • Contacter son conseiller via une messagerie sécurisée

Mais quelles sont les différentes options disponibles, les avantages et inconvénients ainsi que les risques associés à chaque méthode ? On vous dit tout 👇🏽

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Où consulter le solde de mon compte bancaire  ?

Sur mon appli, pardi ! Oui mais…

La consultation de son solde bancaire est aujourd’hui accessible en quelques secondes, et ce, par plusieurs canaux. Chaque méthode a ses avantages… et ses limites.

Consulter son compte bancaire en ligne

Utiliser le digital pour consulter son compte bancaire permet de nombreux avantages. Pour perfectionner le service, les établissements bancaires ont su développer des fonctionnalités avancées pour faciliter la gestion des comptes pour chaque client.

Chez helios, on a souhaité faciliter le suivi de nos comptes courants pour nos clients. On peut par exemple retrouver :

  • Le suivi des transactions en temps réel : à chaque transaction, une notification est envoyée pour validation. Cela permet d’avoir confirmation de la transaction réalisée et d’être informé si une transaction est réalisée alors que vous n’êtes pas à son origine.

  • La catégorisation du budget : pour chaque transaction, le client peut sélectionner la catégorie de dépense correspondante (comme loisirs ou alimentaire) et même la sous catégorie (comme cadeaux ou sports si sélection de la catégorie loisirs). Cela permet d’avoir en un coup d'œil un graphique clair, qui permet de voir quels sont les postes de dépense les plus importants. Une fonctionnalité qui permet de mieux suivre son budget et de l’adapter sur les mois suivants si besoin.

  • L’équilibre du budget, pour les comptes commun : le compte commun helios permet à deux titulaires de partager un même compte courant et d’avoir une carte chacun. Pour avoir un compte équilibré entre les deux utilisateurs, il existe une fonctionnalité “balance” qui indique si l’un des deux utilisateurs a plus rechargé le compte que l’autre. Il est alors possible de voir le montant en question et de notifier l’autre personne pour qu’elle puisse régulariser la situation.

Ces fonctionnalités n’enlèvent en rien la qualité des services plus standards comme la gestion de ses virements ou de ses bénéficiaires. Mais vous pouvez également retrouver un grand nombre de fonctionnalités depuis votre téléphone :

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Consulter son solde sur son portable (application)

L’application helios permet une gestion fluide et intuitive de votre compte à tout moment.

  • Solde et transactions : Depuis l’écran principal, consultez le solde de votre compte et accédez à vos 1 000 dernières opérations. Utilisez la loupe pour rechercher une transaction ou l’icône de tri pour les classer par date ou montant.

  • Virements : Dans le deuxième onglet, ajoutez un bénéficiaire (nom + IBAN) et effectuez vos virements sans plafond. S'ils sont réalisés avant 14h30 en semaine, ils sont traités dans la journée. Les virements entre comptes helios sont instantanés.

  • RIB à portée de main :  Retrouvez votre RIB directement depuis l’écran principal (bouton jaune) ou dans l’onglet "Virements". Copiez-le ou exportez-le en PDF, il contient nom, IBAN, BIC et adresse de domiciliation.

  • Sécurité renforcée : Chaque opération sensible (virement, ajout de bénéficiaire...) nécessite une authentification biométrique (empreinte, visage) ou code personnel. Une fois un virement validé, il ne peut être annulé.

  • Cartes et comptes : Gérez votre carte depuis l’onglet "Mes cartes", faites opposition ou commandez une nouvelle carte en plastique recyclé (la première est offerte). Ajoutez un compte commun ou transformez votre compte individuel tout en conservant votre IBAN et vos moyens de paiement.

  • Invitations & notifications : Si votre partenaire a initié l’ouverture d’un compte commun, vous êtes notifié directement sur l’écran principal pour finaliser en un clic.

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Consulter son compte en physique avec son conseiller 

Et le conseiller dans tout ça ? On associe beaucoup le digital avec la robotisation. Mais ce n’est pas toujours vrai !

De nombreuses néobanques ont vu le jour ces dernières années et il est vrai que la qualité du service a pu en être impactée, notamment avec la fermeture d’agence et la délocalisation de service clients.

Mais cela ne concerne pas tous les acteurs bancaires et heureusement, car pour parler d’argent en toute sécurité, rien ne remplace l’humain ! Pour pallier cela, les messageries instantanées et les appels téléphoniques restent souvent disponibles pour les clients.

Avec helios, chaque client a un conseiller dédié disponible via le chat de l’application. Il est aussi possible de convenir d’un rendez-vous téléphonique si besoin de plus de conseils ou d’accompagnement sur des sujets précis. C’est un service très apprécié des clients, d’ailleurs, ils nous ont donné la note de 4.4/5.

Bref, une alternative en ligne qui conserve tous les avantages d’une banque traditionnelle, ça a du bon ! Et s’il s’agit d’un établissement engagée, c’est encore mieux.

Attention à la sécurité lorsque vous consultez votre compte bancaire !

Garder votre mot de passe de connexion pour vous seul est une règle d’or. Ne le partagez jamais, même en cas de demande par téléphone, SMS ou email. De nombreuses arnaques se développent en ligne, notamment celle du « faux conseiller bancaire » : un escroc se fait passer pour votre banque afin d'accéder à vos données sensibles ou de vous inciter à valider une opération frauduleuse.

Chez helios, nous avons mis en place une double authentification systématique pour sécuriser l’accès à votre compte et valider toutes les opérations sensibles (virements, affichage de la carte virtuelle, etc.). En cas d’appel de votre conseiller, vous pouvez lui demander d’afficher un bandeau dans votre application, preuve que vous échangez bien avec un interlocuteur helios. Si ce bandeau n’apparaît pas, il est probable qu’il s’agisse d’un fraudeur : raccrochez immédiatement.

Enfin, helios propose aussi une carte virtuelle activable à la demande, idéale pour vos paiements en ligne. Elle évite d’exposer les informations de votre carte physique, et peut être désactivée immédiatement après usage pour renforcer votre protection. Chaque action réalisée sur l'application est chiffrée, et vos paiements bénéficient du protocole 3D Secure/Verified by Visa.

Restez vigilants : votre sécurité passe avant tout.

Conclusion

Consulter son compte bancaire est aujourd’hui un geste du quotidien, facilité par les applications mobiles, les services en ligne ou le contact direct avec un conseiller. Chez helios, cette simplicité s’accompagne d’outils pratiques comme le suivi en temps réel, la catégorisation des dépenses ou la gestion de comptes communs.

Mieux encore : votre sécurité est notre priorité grâce à la double authentification, la carte virtuelle sécurisée et un conseiller toujours identifiable depuis l’app. Une bonne gestion de son compte, ça commence par de bonnes habitudes — et de bons outils.

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